QLD와 TQQQ

QLD와 TQQQ+현금(=2배) 로 투자 할때 성과가 어떨까?

 

2011년 ~ 2019년 말 까지 9년간 TQQQ(64%)+현금(33%) 비중으로 매년 리밸런싱 한다고 했을때

 

QLD와 TQQQ+현금은 동일한 퍼포먼스를 갖는다.

 

portfolio1: QLD, portfolio2: TQQQ+현금

MDD는 35%에 달한다.

 

둘다 수수료는 0.95%로 동일(높다...)하다.

상품 투자 비중이 다르니 TQQQ가 실제 수수료는 더 낮겠다. (어차피 주가에 반영되니...)

 

두 상품간의 비교에서의 차이점을 생각해보자

 

QLD

 - BUY & HOLD

 - 상대적으로 높은 실질 수수료 (동일 수수료율이지만 상품 투입 금액의 차이)

 - 기간내 매도를 하지 않아서 소득세로 인한 복리감쇄가 없다.

 

TQQQ+현금

 - 매년 리벨런싱으로 현금을 보유함으로 큰 하락기때 매수의 묘를... 

 - 상대적으로 낮은 실질 수수료

 - 리벨런싱때 발생 하는 소득세 (22%)

 

리벨런싱때 발생하는 소득세를 감안하고서도 하는게 이득일지... 고건 모르겠네.

포비에서 리벨런싱시의 세금 감안하는걸 어떻게 하는지 모르겠넴..(되는 건가..??)

엑셀로 하긴 귀찮으니... 그냥 고민만 해보는걸로!

 

백테스트 기간에 21년까지를 포함 안한거는... 

20년 이후는 너무 사기자너....... 

 

근데.. 그거 아남요?

2020년 보다 2019년이 하락이 더 컸다는거?